Valoriser votre capital et votre trésorerie dans un cadre structuré
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est une solution d’épargne permettant de faire fructifier un capital dans un cadre fiscal avantageux, tout en offrant des spécificités intéressantes en matière de transmission. Contrairement à l’assurance-vie, il peut être détenu par une personne morale ou transmis en conservant son antériorité fiscale. Chez LEXA, nous vous accompagnons dans la mise en place de ce dispositif afin de l’intégrer efficacement dans une stratégie patrimoniale globale, notamment dans une logique de capitalisation et de transmission.
Avantages
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Capitaliser dans un cadre fiscal attractif
Le contrat de capitalisation permet de faire fructifier un capital avec une fiscalité différée, les gains n’étant imposés qu’en cas de rachat.
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Intégrer une solution adaptée aux personnes morales
Contrairement à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation peut être souscrit par une société (holding, société patrimoniale), ce qui en fait un outil pertinent pour la gestion de trésorerie.
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Optimiser la transmission du patrimoine
Le contrat peut être transmis par donation ou succession tout en conservant son antériorité fiscale, ce qui constitue un levier intéressant dans une stratégie de transmission.
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Bénéficier d’une grande souplesse de gestion
Le contrat offre un accès à différents supports d’investissement (fonds en euros, unités de compte) permettant d’adapter l’allocation à votre profil et à vos objectifs.
Valoriser votre capital et votre trésorerie dans un cadre structuré
FAQ
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Quelle est la différence entre un contrat de capitalisation et une assurance-vie ?
Le contrat de capitalisation fonctionne de manière similaire à l’assurance-vie sur le plan financier, mais il s’en distingue notamment par sa capacité à être détenu par une personne morale et à être transmis en conservant son antériorité fiscale. LEXA vous aide à choisir la solution la plus adaptée.
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Le contrat de capitalisation est-il adapté aux holdings ?
Oui, le contrat de capitalisation est particulièrement adapté aux sociétés patrimoniales et holdings souhaitant valoriser leur trésorerie. LEXA accompagne les dirigeants dans la mise en place de ce type de stratégie.
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Pourquoi mettre en place un contrat de capitalisation avec LEXA ?
LEXA vous accompagne pour déterminer si le contrat de capitalisation est adapté à votre situation, notamment dans un contexte de gestion de trésorerie ou de structuration patrimoniale. L’objectif est de l’intégrer de manière cohérente avec vos autres investissements et vos enjeux de long terme.
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LEXA assure-t-elle un suivi du contrat de capitalisation ?
Oui. Le contrat s’inscrit dans une stratégie globale qui évolue dans le temps. LEXA vous accompagne dans le suivi et les éventuels ajustements, en fonction de votre situation et des conditions de marché.